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En cada episodio te ayudamos a entender el mundo de las inversiones.
Un plan para cada
etapa de tu vida
Tu vida cambia a lo largo del tiempo. Cada etapa es distinta: independizarte, proyectar tus estudios, tener hijos, mejorar tu casa, planear un viaje inolvidable en familia, organizar tu retiro o preservar y hacer crecer tu patrimonio.
Queremos que tus inversiones acompañen tus momentos y necesidades.
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Plan de ahorro
Si estás dando tus primeros pasos, podemos acercarte un plan que te permitirá comenzar a generar un ahorro a largo plazo, sistemático y automatizado, sin complicaciones de gestión y con retornos garantizados.
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Trading
Si te interesa incursionar en la compra y venta de acciones tenemos dos plataformas para ofrecerte: DriveWealth (vía Prex) e Interactive Brokers.
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Inversiones en Uruguay
Trabajamos con Sura Inversiones para nuestros clientes que buscan alternativas del mercado local de Uruguay, o para aquellos que buscan inversiones globales pero custodiadas localmente.
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Tu primer portafolio diversificado
Si contás con un ahorro mayor a USD 15.000, ya estás en condiciones de acceder a tu primer portafolio de inversiones diversificado.
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Planificación Patrimonial
Te ayudamos a manejar tu alto patrimonio de forma integral, incorporando la planificación sucesoria y otros aspectos relevantes para el logro de tus objetivos. Abrimos tu cuenta en Pershing, Estados Unidos, con los servicios de Insigneo Financial Group.
Preguntas frecuentes
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Somos asesores de inversión regulados por el Banco Central del Uruguay, con más de 25 años de experiencia.
Te ayudamos a ordenar tus finanzas, definir tus objetivos y tomar las mejores decisiones de inversión. Diseñamos un plan financiero en función de tus intereses y necesidades. Sobre todo, te acompañamos a vos en el proceso.
BECA comprende dos empresas: BECA ADVISORS para clientes residentes en Uruguay y BECA LATAM para los residentes en el resto América Latina.
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Nosotros no intermediamos con tus fondos, nunca “tocamos” tu dinero ni tomamos decisiones de inversión sin tu conocimiento. A diferencia de los gestores de portafolio y corredores de bolsa, no tenemos discrecionalidad sobre tu cuenta, es decir, no podemos comprarte un activo sin tu consentimiento.
La plata está en tu cuenta, a tu nombre, en la institución que hayas elegido. Además, si un día querés cambiar de asesor lo podés hacer libremente.
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Desde USD 200 dólares mensuales en adelante podés empezar a invertir a través de alguna de las plataformas que tenemos disponibles.
*En el caso de DriveWealth vía PREX los mínimos son menores. Podes consultar en www.prexcard.com/cuentainversion
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Al abrir una cuenta en Estados Unidos accedés a mejores productos de inversión, con menores costos, mejor calidad y una mayor oferta.
Además, es un gran beneficio contar con las garantías que ofrece el sistema financiero de ese país. Por ley, las cuentas bancarias están protegidas hasta USD 250.000 de la quiebra del banco y las cuentas de custodia de inversiones hasta USD 500.000. En este último caso, si se supera ese monto, existen seguros que podrían cubrir el excedente. Es una gran diferencia y esas garantías nos dan tranquilidad.
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Tus inversiones están siempre accesibles. Podemos reunirnos para hablar sobre tus inversiones siempre que lo necesites y además tenés acceso con tu usuario online para consultar todos tus movimientos en las distintas plataformas.
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Buena parte de las inversiones de nuestros clientes se realizan en Estados Unidos, en donde existen garantías federales que te protegen ante la quiebra de la institución de custodia o incluso de fraudes.
Para que te quede más claro, por ejemplo, cuando tenés una cuenta en un banco en Uruguay, si quiebra existen garantías de hasta USD 10.000 para depósitos en moneda extranjera y hasta 250.000 unidades indexadas (UI) para depósitos en moneda local. En cambio, en Estados Unidos -por ley- las cuentas bancarias tienen garantías por quiebra hasta USD 250.000 y las cuentas de custodia de inversiones hasta USD 500.000. En caso de que se supere ese monto, existen seguros que cubren el excedente. EEUU ofrece mejores garantías incluso que Europa.
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La gran mayoría de los productos de inversión que ofrecemos en Estados Unidos tienen una gran liquidez y podés hacerte de tu dinero en un plazo máximo de 72 horas. Sin embargo, hay excepciones, como los planes de ahorro, que tienen cláusulas particulares y otros productos específicos que pueden tener restricciones. Siempre seremos claros en darte
esta información anticipadamente.
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Nos reunimos personalmente y empezamos a trabajar en tu plan financiero. Como asesores necesitamos saber cuáles son tus objetivos y qué tipo de inversión se ajusta a tus necesidades. Una vez definido esto se abre una cuenta a tu nombre -la mayoría de las veces en EEUU-, se gira el dinero y se empieza a invertir.
